این مقاله جامع شامل توضیحات جامعی در مورد بازار فارکس بوده که به شما کمک زیادی برای ورود به این بازار مهم و با ارزش خواهد کرد. اگر تا انتهای این مقاله همراه ما باشید چیزهای زیادی را یاد گرفته و میتوانید با چشمانی باز وارد این بازار شوید.
بازار فارکس بزرگترین بازار مالی دنیا هست که بطور روزانه تریلیون ها دلار پول در آن بازار جا به جا شده و افراد بسیاری به موفقیت می‌رسند.
در حال حاضر در سراسر دنیا، بازار های مالی فوق العاده و جدیدی بوجود آمده است که پتانسیل درآمدزایی خارق العاده‌ای دارند. به عنوان نمونه بطور روزانه حجم مالی بازار بورس ایالات متحده تقریبا ۱۰۰ میلیون دلار است که رقم نجومی‌ای هست و به سادگی میتواند اقتصاد چند کشور را متحول کند.
ولی بازار های مالی انواع مختلفی دارند که همه آن ها خارق العاده هستند و زندگی میلیون ها فرد در طول تاریخ را متحول کردند. بطور کلی درحال حاضر ۲ نوع بازار مالی وجود دارد:
۱٫بازارهای سنتی
۲٫بازارهای جدید و مشتقه
بازارهای سنتی کاملا مشخص هستند و در ایالات متحده بازار بورس و اوراق قرضه را به عنوان بازار سنتی میشناسند و بسیار حجم زیادی دارد. به حدی که بطور تقریبی تمامی مردم ایالات متحده آمریکا در این بازارها سرمایه گذاری میکنند و پول بسیاری رو جا به جا میکنند.
ولی بازار های نوظهور چیستند؟ بازار مشتقه نیز نوعی از این بازارها است و چگونه به وجود آمده است؟
بازار فارکس چیست؟
اگر برای شما سوال است که بازار فارکس چیست و در بازار فارکس چه دارایی هایی معامله میشوند، حتما این بخش بسیار به درد شما میخورد.
سال های دور و درازی در گذشته بازار های بورس به وجود آمدند، بعد از آن ها بازار های آتی،CFD و فارکس از بازار های سنتی الگو گرفته و بازارهای نوینی در جهان ایجاد شد که امروزه تمامی آنها را به عنوان بازار فارکس میشناسند.
ولی تمامی این بازار ها فارکس نیستند.
کارگزاری ها یا بروکر های فارکس زمانی که میخواهند شرکت خود را معرفی کنند، اینگونه میگویند که ما بروکر فارکس هستیم و تمامی جفت ارزها، سهام های ایالات متحده، ارزهای دیجیتال، طلا، نقره، نفت، شاخص های بورس و هزاران دارایی دیگر را داریم و شما میتوانید به معامله آنها بپردازید.
بله این ها تمام دارایی هایی است که در یک کارگزاری یا بروکر فارکس میتوانید به معامله آنها بپردازید، ولی تمامی اینها زیر شاخه بازار فارکس نیستند. چرا؟
Foreign exchange مخفف کلمه Forex بازار فارکس یا تبادل ارز خارجی است که به صورت Forex نوشته میشود. در بازار فارکس، برابری ارزهای مختلف را میتوان در برابر هم معامله کرد.
چگونه؟
برای نمونه تصور کنید که شما صد هزار یورو دارید و قصد دارید آن را به دلار تبدیل کنید. به شما در ازای هر یک یورو چه قدر دلار میدهند؟
نیاز به یک نرخ تبدیل و یا Exchange rate داریم.
Exchange rate چیست؟
برای مثال نرخ تبدیل یورو به دلار بیانگر این است که در ازای هر یک یورویی که شما دارید، ۱٫۱۶ دلار به شما تعلق میگیرد.
این بدین معناست که شما صد هزار یوروتان را میتوانید با صد و شانزده هزار دلار معاوضه کنید. و این است بازار فارکس.
بازاری است که شما میتوانید در آن تمامی برابری ارزهای مختلف را دربرابر هم معامله کنید.
در رابطه با اینکه فارکس چیست و چطور میتوان در آن معامله کرد و کسب سود کرد و ثروتمند شد، در ادامه بیشتر توضیح میدهیم.
ولی چه دارایی های دیگری را میتوان با یک بروکر فارکس معامله کرد که جز فارکس محسوب نمیشود؟
هر دارایی که تصورش را بکنید.
نفت، طلا، نقره، شاخص های بورس مطرح دنیا و ایالات متحده مانند داوجونز، نزدک و…، کالاهای معاملاتی مثل مس، روی، نیکل، ذرت، گندم ، آب پرتقال، برنج و….، ارزهای دیجیتال که در حال حاضر خارق العاده هستند و مردم بسیار از آن ها استقبال کرده‌اند، و هزاران سهام، ETF، اوراق قرضه و سایر دارایی ها.
این ها چه بازاری هستند؟
بازار آتی (Future) و بازار CFD
شما میتوانید تمامی دارایی های ذکر شده در بالا را که در حال حاضر بیشترین میزان معاملات در دنیا را دارند و میلیون ها تاجر روزانه با آن ها تجارت میکنند را معامله کنید. بازار CFD یکی از مدرن ترین و جذاب ترین بازارهای مالی‌ای است که در حال حاضر در جهان وجود دارد و به نوعی تمامی قوانین بازارهای مالی را دگرگون کرده است و پتانسیل فوق العاده ای دارد.
ولی بازار CFD و بازار آتی چیست؟
در ادامه در رابطه با تمام چیزهایی که لازم هست بدانید که یک تجارت فوق العاده و موفق را آغاز کنید و میلیون ها دلار پول بدست بیاورید برای شما توضیح میدهیم.
ولی الان میبایست گفت: چیزی که تا به امروز به عنوان بازار فارکس میشناختیم، در واقع بازار فارکس نیست.
در واقع، بازار فارکس + بازار آتی (Future)+ بازار CFD است، که بازار CFD و آتی هزاران و شاید ده ها هزار دارایی معاملاتی داشته باشند که شما معامله کنید و لذت ببرید. بنابراین بیایید آغاز کنیم که اصلا این بازارها چیستند و اصول کسب درآمد در این بازارها چیست؟
شروع قصه بازارها از سرمایه گذاری سنتی و بازار بورس
در ایام قدیم و دور زندگی شکل دیگری داشت، معمولا مردم به چند دسته تقسیم میشدند، که طبقه اجتماعی آنان را مشخص میکرد.
دسته یا بخشی برای خود به کار و فعالیت مشغول بودند و به نوعی کارآفرین بودند، و بخش دیگری بودند که نزد این کارآفرینان کار میکردند و میزان و سطح مالی خوبی نداشتند.
هر شخصی که پولی داشت در قلک خود می‌اندوخت و پس‌انداز میکرد و یا سکه میخرید و در زیر بالشت خود میگذاشت و شب ها با خیالی راحت میخوابید (پولم زیر سرم هست). ولی هیچ کس فکر نمیکرد که با این پولی که در زیر بالشت است چه کارهای بزرگی میتوان انجام داد! چه کسب و کارهایی میتوان راه اندازی کرد و چه ادیسون و انیشتین هایی را تربیت کرد. آنهایی که کسب و کار داشتند، پول درمیاوردند و استفاده میکردند و اضافی آن را در بالشت خود پس انداز میکردند و یا زمین دیگری خریداری میکردند و آنهایی هم که نداشتند، که هیچ.
کار برخی هم در بازارها تجارت بود، یعنی خریداری دارایی و صبر برای گران شدنش و بعد هم فروش آن دارایی. مثلا: برنج بخرید وقتی قیمت افزایش یافت بفروشید. گندم بخرید و در شهر دیگری بفروشید. در واقع این کار، کار تجار بود. آنان پول زیادی داشتند و هر چه میخواستند میتوانستند خریداری کنند. آنها مهمولاً از سرمایه گذاری سر درمیاروردند و زیاد به قلک و پس انداز اعتقادی نداشتند. ولی سرمایه گذاری با سرمایه گذاری فرق میکند.
بعد از چند وقت اشخاصی از فرزندان همان کارگرها آمدند و ایده هایی دادند و تجارتی راه اندازی کردند، با همان پول های در قلک، ولی برای وسعت بخشیدن کارشان به پول بیشتری نیاز داشتند. به سرمایه بیشتری نیاز داشتند.
پس تاجران تدبیری اندیشیدند و مقداری از پول هایشان را به این افراد دادند تا با آن تجارت کنند و پول و سود بیشتری کسب کنند و از سود این کار به آن ها هم برسد. پول را دادند و کاغذ شراکت را دریافت کردند.
اگر شرکت روند صعودی داشت، آنها هم سود میکردند و اگر شرکت روند نزولی داشت آن ها هم زیان میکردند، بدون هیچ تضمینی.
آنان موفق شدند و در آن دوره گنجینه های طلای زیادی به دست آوردند و مردم به سرمایه گذاری تمایل پیدا کردند. ولی الباقی کارآفرینان مبلغ را که میگرفتند، کلاه مردم را برمی‌داشتند و میرفتند.
بنابراین حاکم دستوری صادر کرد که این نوع شراکت ممنوع است و بازاری ایجاد کرد که در آن کارآفرینان سهام خود را عرضه میکردند. تجار و مردم عادی سهم را میخریدند. این بازار، بازار بورس نام گرفت که در حال حاضر در تمامی دنیا است.
شما شرکت فیسبوک و یا اپل را کارآفرینی فرض کنید که برای توسعه شرکت خود نیاز به پول زیادی دارد و سهام خود را در بازار بورس عرضه میکنند، ملت و تاجران سهام آن ها را خریداری میکنند و کاغذ شراکت را دریافت میکنند و شرکت هر سال به آنان سودی از درآمد خود میدهد و اگر شرکت درآمدی نداشت و قیمت آن صفر شد شرکا ورشکست میشوند ، و یا اگر خواستند میتوانند به دیگران بفروشند.
اما این کل داستان نیست! این بازار بازاری بود که ۱۰۰ ها سال قبل ایجاد شد و ایرادهای زیادی داشت، اما برای آغاز و پایه خوب بود.
در حال حاضر معاملات جدید و مشتقه حرف اول را میزنند.
ولی آن ها چه هستند؟
بازار فیوچر یا آتی
بعد از اینکه بازار سهام در سراسر جهان به وجود آمد، مردم بسیار به این بازار گرایش پیدا کردند و سیل پول های فراوانی بود که وارد این بازار میشد، به عنوان نمونه: افرادی که ثروتمند بودند وارد بازار میشدند و در کسب و کار اشخاص دیگر شریک میشدند. کسانی که ثروت کمی هم داشتند یا ایجاد کسب و کار میکردند و یا اصلا مقداری از پولی که داشتند را در این بازار سرمایه گذاری میکردند.
در همان دوران بود که دغدغه اصلی بعضی کسب و کارها قیمت در آینده بود. ریسک، عدم امنیت، طوفان، جنگ، قحطی، تقاضای زیاد و عدم توانایی پیش بینی آینده این ها تمام چیزهایی هستند که یک کسب و کار را مختل میکنند.
چرا یک کسب و کار درگیر این مسائل میشود؟
به عنوان مثال، یک کشاورزی که سال های قبل فعالیت داشته، روزی از خواب بیدار شده و دیده کل زمینش را آب برده است. و اگر محصولی داشت میتوانست به چند برابر بفروشد. باید چه میکرده؟
یا اصلا سیل و باران و بلایای آسمانی نه، کشاورزی سیب کاشته و به دلیل ورود کالای وارداتی قیمت آن افت کرده باید چه کند؟ میبایست کل سیب هایش را با زیان بفروشد؟ این امر به اقتصاد ضربه نمیزند؟ کشاورز را اذیت نمیکند؟
قطعا به کلی انگیزه کشاورز را از بین میبرد.
و در رابطه با یک شرکت نفتی چطور؟
تصور کنید که شما استخراج کننده نفت هستید و تا دیروز می توانستید نفت را بفروشید بشکه ای ۱۳۰ دلار، حالا امروز شده است بشکه ای ۵۰ دلار!!
چرا؟
افزایش استخراج نفت در کشور لیبی.
الان شما باید چه کنید؟
۲۰۰ سال پیش انسان هایی بودند که با این مسئله و مشکل رو به رو بودند. آنان نمیدانستند که فردا قیمت چه میشود؟ نمیدانستند محصولی که تا دیروز برایش خیلی زحمت کشیده و هزینه کرده اند و خرج زندگیشان را از آن راه تامین میکنند، فردا به قیمتی فروش میرود که برایشان سود داشته باشد. و یا تعطیل کنند و بخوابند. کدام یک؟
تصمیم به انجام کاری گرفتند که اندکی درد از دلشان دوا کنند، تصمیم گرفتند کسی را پیدا کنند که محصولاتشان را زودتر خریداری کند، پیش خرید کند
یعنی چی؟
یک نمونه ساده، شغل شما چیست؟ نانوا؟ رستوران دار؟ طلافروش؟ معدن دار؟ شرکت بازرگانی؟ واردات و صادرات؟
شغل شما هر چه که باشد ممکن است با یک سری کالا و محصول سر و کار داشته باشید. یا تولید کننده اید، یا چیزی را میخرید و تبدیل به محصول جدیدی میکنید و میفروشید
مثلا نانوا هستید؟ آرد را خریداری کرده، به نان تبدیل میکنید و نان را میفروشید.
حالا چه کسی آرد شما را میدهد؟
کشاورزی که مزرعه گندم دارد.
در واقع یعنی شما مشتری و مصرف کننده محصول کشاورز هستید و خودتان مشتریان فراوانی دارید.
حالا چگونه میشود اگر قیمت گندم افزایش یابد؟
شما یقیناً زیان میبینید. فرض کنید قیمت افزایش یابد و اصلا گندمی گیرتان نیاید؟
کسب و کارتان نابود میشود.
مواد اولیه شما از بین رفته، و هیچ کاری نمیتوانید بکنید…
این ریسک است، خطر میباشد
و فرض کنید شما کشاورز باشید و قیمت کاهش یابد!!!! کل محصولتان و خودتان نابود می شوید.
این دو شخص میتوانستند یک کاری انجام دهند که خیالشان راحت شود. حالشان خوب شود. و کل ریسک های کسب و کار از بین برود.
چه کاری؟
این که با هم معامله کنند.
چگونه؟
کشاورز کل گندم خود را به نانوا پیش فروش کند،و نانوا هم پیش خرید کند.
به قیمت امروز، و برای هر موقعی که دلشان بخواهد، خیلی راحت است نه؟
به عنوان مثال تصور کنید یک شرکت نفت کل بشکه های نفتش را تا ۶ ماه آینده به قیمتی مشخص پیش فروش کند.
نفت اگر قیمتش افزایش یابد، اهمیتی ندارد، سودشان را کرده اند. اگر قیمتش کاهش یابد، اهمیتی ندارد، نفت هایشان را بالا فروخته اند. در قیمت مطلوب.
بنابراین اشخاص و کسب و کارها با هم معامله کردند. معامله هایی بدون نظارت دولت که به نام پیمان آتی، یک forward contract
نزد شخصی بیعانه‌ای میگذاشتند، برای مثال میگفتند هزار کلیو طلا در شش ماه آینده از فرد طلاساز به یک تاجر و معامله گر طلا تحویل داده شود.
میزان مشخص، زمان مشخص، تحویل در آینده، قیمت و ارزش مشخص، تحویل در روز معلوم و یک بیعانه در نزد امین.
ولی ۶ ماه آینده اگر کسی قول و قرار را زیر پا بگذارد چه؟ باید بیعانه از نزد امین به ایشان داده میشد. و وای به روزی که امین بزند زیر قرار.
هرچه بگندد نمکش میزنند وای به روزی که بگندد نمک
سال ها قبل آدم های بسیاری بر سر کلاهبرداری ها و… در این بازار متضرر شدند. در آخر دولت ها بازاری ایجاد کردند که در آن تمامی معاملات بتواند انجام شود. با حجم مشخص، قیمت مشخص، روز مشخص و ساعت تحویل مشخص.
به این بازار، بازار آتی و یاFuture Contract گفته میشود. دیگر پول هیچکسی جا به جا نمیشود، و کاملا ایمن است.
حتی میتوان بدون اینکه چیزی را تحویل داد، معامله کرد، به عنوان مثال شش ماه دیگر هزار تن گندم تحویل گرفت، یعنی در حقیقت الان گندم را خرید برای شش ماه دیگر، اما فردا قیمت گندم گران میشود و میتوان گندم را بالاتر فروخت. و این کار را کرد و همینطور سود کرد.
فقط میبایست بیعانه ای را در بازار آتی گذاشت، آن موقع میتوان هرچیز دلبخواهی را پیش خرید کرد، و یا پیش فروش کرد. کسی پیدا میشود که کمتر از ده ثانیه با شما معامله کند. و این است قدرت بازار بین المللی. شما در ایالات متحده تصمیم گرفته که هزار بشکه نفت بفروشید، مثلا فکر میکنید قیمت کاهش میابد، اصلا دلتان میخواهد، و آن طرف یکی هست که میخرد. برای تحویل ۶ ماه آینده؟ ولی میتوانید همین فردا معامله تان را ببندید. و اختلاف را تسویه کنید.
بازار آتی چند ویژگی خارق العاده دارد:
۱٫شما میتوانید با نزول قیمت سود کنید. زیرا کالایی را برای شش ماه دیگر به این قیمت فروختید.هر زمان که خواستید تسویه کنید میتوانید با سود معامله تان را ببندید.
۲٫شما میتوانید هر چیزی که بخواهید را در جهان معامله کنید. تعداد بی نهایتی قرارداد اتی وجود دارد و شما میتوانید معامله کنید.
۳٫شما میتوانید از اهرم بهره ببرید. خب یعنی چه؟ به فرض مثال شما ۱% کلا مبلغ را باید بیعانه بگذارید، اما سود شما اندازه کل مبلغ است. بر فرض صد بشکه نفت خریده اید، ولی برای بیعانه، پول ۱ بشکه را پرداخته اید، اما زمانی که نفت بالا رود اندازه کل صد بشکه سود میکنید.
۴٫و اینکه سر رسید مشخصی دارند، شما میتوانید تا موعد سر رسید معامله خود را نگه دارید. و روز موعود و سر رسید تسویه کنید، تحویل دهید. و یا حتی خیلی زودتر از روز موعود تسویه کنید.
امروزه خیلی از معامله های بازار آتی توسط بروکر های فارکس ارائه میشوند که به اشتباه به عنوان بازار فارکس شناخته میشوند.به عنوان مثال: طلا در بازار فارکس، این قرارداد یا قرارداد آتی است و یاCFD ، ارتباطی به بازار فارکس ندارد. ولی توسط بروکر هاب بازار فارکس هم ارائه میشوند.
یا به عنوان مثال شاخص بورس داوجونز ، این قرارداد هم یاCFD است و یا آتی، ولی به عنوان بازار فارکس شناخته میشود.
برای توضیحات اضافی میتوانید به مقاله بازار آتی چیست مراجعه کنید.
در آنجا توضیحات خیلی بیشتری در رابطه با این بازار فوق العاده ارائه کردیم.
اما CFD چیست و چه نقشی در بازارهای مالی ایفا میکند؟
معاملات CFD: سهام، شاخص، بیت کوین و..
معامله های CFD امروز مرسوم ترین و کاربردی ترین نوع معاملات در دنیا هستند. یک حجم فراوان در عمده دارایی هایی که در تمام دنیا است.
بازار سی اف دی چیست؟ CFD به معنی معامله برای اختلاف است( contract for difference). بازار آتی را به یاد دارید؟ آن بازار که مردم برای ۶ ماه، ۱ سال و ۲ سال آینده کالایی را از همدیگر پیش خرید و یا پیش فروش میکردند.
آنان هنگام تسویه، یعنی روز آخر قرارداد، باید اختلاف قیمت کنونی با قیمتی که تجارت صورت گرفته است را پرداخت میکردند.
مثلا تاجری برای قراردادی را که معامله کرده باید شش ماه دیگر صد اونس طلا را تحویل دهد، به قیمت ۱۳۰۰ معامله کرده است و به طرف مقابل تضمین داده است که ۶ ماه دیگر به این قیمت ۱۰۰ اونس طلا تحویل میدهد.
و حالا قیمت طلا ۱۴۰۰ است، یعنی صد دلار از قیمتی که وی فروخته است بالاتر رفته و در واقع این تاجر در زیان است.
و این تاجر چاره‌ای ندارد جز اینکه بپذیرد و زیان را بپردازد. زیرا قرارداد دارای سر رسید است و معامله ها تسویه میشوند.
این تاجر چه راه چاره‌ای دارد؟
اگر نخواهد معامله را تسویه کند، به هیچ عنوان در بازار آتی یا فیوچر ممکن نیست.زیرا قرارداد مشخص است و روزی به اتمام میرسد.
در بازار CFD چطور؟
در بازار CFD ممکن است.
چگونه؟
CFD بازار بدون سر رسید
زمانی که ما در بازارهای فارکس و یا مشتقه مانند CFD و یا آتی تجارت و معامله میکنیم، باید بدانیم که ما در حال حاضر طلا در گاوصندوق خود نداریم، روی اختلافی که قیمت در حال حاضر با قیمت آینده دارد سود میکنیم.
به فرض مثال الان سهام اپل را به قیمت ۱۳۰ دلار میخریم و هفته دیگر ۱۴۰ دلار به فروش میرسانیم. ما صاحب اپل نیستیم، صرفا معامله گر بر روی نماد این شرکتیم. و هیچ سهمی از این شرکت نداریم. این معامله ها مانند معامله آتی هستند، خریدار به فروشنده تعهد و تضمین میدهد چیزی را به قیمت معین امروز بخرد، حتی اگر قیمت تغییر زیادی کرده بود. فروشنده هم متعهد میشود که دارایی خود را به همین قیمت بفروشد، حتی اگر قیمت افزایش یافته بود. و در روز سر رسید و یا هر روز دیگری میتوان تسویه کرد.
بازار CFD هم دقیقا به همین شکل است.
۱٫شما میتوانید هم در رشد قیمت سود کنید و هم در افت قیمت.
۲٫میتوانید از اهرم بهره ببرید.
۳٫میتوانید هزاران هزار دارایی را معامله کنید. هر موقع که خواستید معامله خود را ببندید و کسب سود کنید.
۴٫لازم به انتظار برای یافتن خریدار و فروشنده نیست.
۵٫و بر خلاف بازار آتی، نگران سررسید نباشید.چون سی اف دی ها موعد و سر رسید ندارند و شما میتوانید ماه ها و سال ها معامله خود را نگه دارید.
تصور کنید بعد از بحران اقتصادی سال ۲۰۰۸ ما شاخص S&P میخریدیم. میتوانستیم تا زمان حال نگه داریمش، تا این لحظه بیش از ۵۰۰ درصد سود خالص میداد.
فرض کنید که ما این شاخص را با اهرم ده میخریدیم. مثلا اگر ده هزار دلار داشتیم، در یک معامله سی اف دی ص هزار دلار S&P میخریدیم. به طور مختصر اهرم یعنی اینکه شما ده دلار به عنوان بیعانه و یا وجه تضمین میگذارید و میتوانید تا ۱۰ برابر مبلغی که گذاشتید معامله کنید.
فرض کنید در یک معامله سی اف دی در سال ۲۰۰۸ با ده هزار دلار و با اهرم و لوریج ده شاخص S&P را میخریدیم.
هم اکنون چه قدر سرمایه داشتیم؟
بیش از ۲۵۰ هزار دلار… فقط با ده هزار دلار، بالغ بر ۲۵۰ هزار دلار سود کسب میکردیم. فقط با یک خرید. اگر در طی جریان و روند خرید های مرکبی میزدیم این رقم میتوانست به بیش از دو میلیون دلار برسد.
سی اف دی ها معامله های پر طرفداری هستند، زیرا سر رسید ندارند، اهرم دارند، امکان خرید و فروش دارند، سریع هستند. و از همه مهم تر
روی تمامی کالاها، سهام ها، ارزهای دیجیتال، اوراق های قرضه ….CFD وجود دارد.
این بدین معناست: یک بازار با بیش از ۲۰ هزار کالای معاملاتی. باور نکردنی است.
این بازار هم بازاری است که معمولا زیر شاخه بازار فارکس در نظرش میگیرند، و فکر میکنند این بازار فارکس است، ولی بازار فارکس چیز دیگری است، و سی اف دی جهان دیگری.
شما در سی اف دی میتوانید سهام گوگل خریداری کنید، سهام اپل بخرید، سهام علی بابا، فیسبوک، مایکروسافت، امازون، بوئینگ، آدیداس، بنز، پورشه، بی ام دابلیو، تسلا، جی پی مورگان و هر شرکت بزرگ و فوق العاده ای که در جهان میشناسید. علاوه بر تمامی سهام ها شاخص های سهام بزرگ جهان را هم میتوانید معامله کنید که حیرت آور است.
شما میتوانید نفت، طلا، گندم، ذرت، پلاتینیوم، قهوه، شکر، کاکائو، مس، روی و ۱۰۰ ها کالای دیگر را معامله و تجارت کنید.
میتوانید بیت کوین، معروف ترین ارز دیجیتال جهان را بخرید، اتریوم بخرید، و ۱۰ ها ارز دیجیتال دیگر.
به این شکل جهان در دستان شماست.
سی اف دی ها امروزه مرسوم ترین انواع معاملات هستند که جهان مالی را زیر و رو کرده است.
بازار فارکس
و اما بازار فارکس، بزرگترین بازار جهان با گردش مالی به طور روزانه ۵ تریلیون دلار.
فارکس چیست؟
در ابتدای مقاله درباره این صحبت کردیم که فارکس بازار برابری ارزهاست. ارزهای مختلف و متفاوت در بازار فارکس در مقابل هم سنجیده میشوند و نرخ برابری ارزها به دست میاد. این بازار هیچ ارتباط مستقیمی به سهام ها و یا طلا و نفت ندارد. فارکس یعنی برابری ارزها. فقط همین
برای نمونه نرخ برابری پوند به دلار برابر با ۱٫۴۰ میباشد
GBP/USD >> 1.40
این رقم بدین معناست که اگر شما یک پوند بدهید، ۱٫۴۰ دلار به شما تعلق میگیرد.
و یا مثلا ۱۰۰ هزار پوند بدهید، ۱۴۰ هزار دلار به شما تعلق میگیرد. این مفهوم بازار فارکس است.
چگونگی معاملات در بازار فارکس
شاید برای شما سوال باشد که دقیقا در بازار فارکس چیکار میکنیم؟ خب این نرخ برابری ارزها چه هستند؟ و ما چرا این ها را معامله میکنیم و دنبال کسب سود از این معاملات هستیم؟
معمولا فارکس بازار پر نوسانی است و از طرفی دیگر علیرقم تمام نوساناتی که دارد، بازار امنی به حساب میآید.
امنیت به این معنا که شما در جفت ارزها کمتر حرکات و نوسانات غیر قابل تصور وغیر معقول میبینید، ارزی را نداریم که یک شبه از بین برود. اما دیگر دارایی ها این خصوصیت و احتمال را دارند. پس بازار فارکس بازار امنی است.
به چه شکل در بازار فارکس معامله میکنیم؟
فکر کنید شما دیدگاه خوب و مثبتی نسبت به اقتصاد ایالات متحده دارید و فکر میکنید ارز ایالات متحده در برابر پوند انگلستان که درگیر برکزیت است قوی میشود و رشد میکند. بنابراین چه میکنید؟
دلار در برابر پوند میفروشید.
به عبارتی دیگر، جفت ارز پوند دلار را میفروشید.
Sell GBP/USD
چرا؟
ارز پایه و ارز متقابل در بازار فارکس چیست؟
وقتی شما میخواهید در بازار فارکس ارزی را مبادله کنید، در واقع دارید یک ارز را در برابر ارز دیگری به قیاس میگذارید و مقایسه میکنید.
به عنوان مثال یورو را در برابر دلار مقایسه میکنید.
EUR/USD >> 1.14
بدین معنا که به ازای هر یک یورو ما یک دلار و چهارده سنت دریافت میکنیم.
یا به عنوان مثال
پوند در برابر دلار
GBP/USD >> 1.40
به این معنا که هر یک پوند برابر با یک دلار و چهل سنت است.
دلار آمریکا در برابر ین ژاپن
USD/JPY >> 111.81
هر دلار آمریکا برابر با یکصد و یازده ین است.
یورو در برابر پوند
EUR/GBP >> 0.8750
هر یک یورو برابر با ۰٫۸۷۵۰ پوند است.
و حالا کدام یک ارز پایه هستند و کدام یک ارز متقابل (ارز مظنه)؟
همیشه ارز اول، ارز پایه است و ارز دوم ارز متقابل یا ارز مظنه است.
یا به عبارتی دیگر ارز اول Base currency و ارز دوم quote currency است.
ارز پایه در واقع ارزی است که مبنای آن ۱ است. به عنوان مثال هر ۱ یورو برابر است با یک دلار و چهارده سنت.
ارز پایه، یورو است
و یا به عنوان مثال هر ۱ دلار برابر است با یکصد و یازده ین ژاپن.
ارز پایه دلار آمریکا است و ارز متقابل ین ژاپن است.
ارز متقابل، هم ارزی است که ارز پایه را تعریف میکند.
به عنوان مثال هر ۱ پوند برابر است با یک دلار و چهل سنت.
دلار ارز پایه است
خرید و فروش جفت ارزها
زمانی که شما نظر خوب و مثبتی درباره پوند دارید، و فکر میکنید که دلار ضعیف است، این یعنی موقعی که ما برابری پوند به دلار را بخریم بسیار سود میکنیم.
چرا؟
زیرا که از طرفی پوند خود رشد میکند، و از طرفی دیگر دلار نیز به خودی خود نزولی است و افت میکند. و برابری هر پوند به دلار بسیار زیاد میشود.
فکر کنید در روزگاران قدیم هستید و سکه مبنا و پایه‌ی خرید و فروش است.
شما برای خرید و فروش های روزمره تان از سکه استفاده میکنید و جای پول همه کالا ها را بر حسب سکه طلا میسنجیم.
شما میخواهید زمینی، خانه ای خریداری کنید و قیمت خانه ۱۰۰ سکه طلا است.
خانه در برابر سکه برابر است با ۱۰۰
Home/coin >> 100
بر اثر رشد و تورم در بازار ملک ،خانه شما قیمتش گران میشود. و به صد و بیست میرسد.
Home/coin >> 130
حال تصور دیگری داشته باشیم، به دلیل از بین رفتن مقادیر زیاد منابع و معادن طلا، سکه به شدت کمیاب شود.
ارزش سکه بالا میرود و قیمت کل دارایی هایی که بر مبنای سکه هستند افت میکند. چرا؟
چون سکه ارز متقابل و ارز مظنه است.
Home/coin >> 50
این برای این است که ارزش ذاتی سکه بالا رفته است، باعث شده که دارایی هایی که بر اساس آن سنجیده میشدند افت کنند.
برای مثال در اقتصاد زمانی که نرخ تورم بالا میرود، نرخ کالاها، نرخ ماشین، نرخ خانه، مواد مصرف کننده بالا میرود، سیاست مداران و دولت مردان تلاش میکنند ارز کشور را با بالا بردن نرخ بهره تقویت کنند، که قیمت ها حفظ شوند و یا کاهش یابند. در اینجا چون ارز کشور ارز متقابل یا مظنه تمامی دارایی ها است ارزشش بسیار اهمیت دارد و تاثیر فراوان و بسزایی در جریان دارد.
و خرید و فروش در بازار فارکس به چه معناست؟
به عنوان مثال ما جفت ارز یورو به دلار را خریداری میکنیم.
در اینجا ما نسبت به افزایش قیمت یورو و کاهش قیمت جهت معاملاتی داریم.
در واقع یورو را خریدیم و دلار را فروختیم.
و یا تصور کنید پوند به دلار را میفروشیم.
در اینجا نظر ما بر این بوده که قیمت پوند افت میکند و دلار افزایش میابد.
به عبارتی دیگر دلار را خریده ایم و پوند را فروخته ایم.
ما تاجران یا معامله گر ها در بازار فارکس ارزهایی را معامله میکنیم که سود فراوانی داشته باشد. گاهی اوقات ارزهایی را میفروشیم در برابر دیگری، گاهی اوقات نظرمان مثبت است و ارز دیگری را میخریم.
این حقیقت بازار فارکس، و حقیقت زندگی است.
قبل از معرفی انواع جفت ارزها، میخواهیم به معرفی ارزهای مهم بپردازیم:
| Nick Name | Currency | Country | Symbol |
| Buck | Dollar | United States | USD |
| Fiber | Euro | Euro Zone Members | EUR |
| Yen | Yen | Japan | JPY |
| Sterling | Pound | Great Britain | GBP |
| Swissy | Franc | Switzerland | CHF |
| Loonie | Dollar | Canada | CAD |
| Aussie | Dollar | Australia | AUD |
| Kiwi | Dollar | New Zealand | NZD |
و اما انواع جفت ارزها
در بازار فارکس ۱۰۰ ها جفت ارز وجود دارد که تاجران میتوانند آن ها را معامله کنند و روی آن ها سرمایه گذاری کنند.
تعدادی از این جفت ارزها حجم زیادی دارند و تعدادی دیگر نه، تعدادی مشهورتر هستند و تعدادی دیگر نه.
به عنوان مثال محبوبیت جفت ارز پوند به دلار را با جفت ارز یوان چین به روبل روسیه مقایسه کنیم. قطعا پوند دلار به مراتب محبوبتر و مشهورتر است و افراد زیادی در آن معامله میکنند.
دسته بندی جفت ارزها
- جفت ارزهای اصلی
- جفت ارزهای کراس
- جفت ارزهای نوظهور
همانطوری که میبینید جفت ارزها به سه بخش اصلی، کراس و نوظهور تقسیم میشوند که هرکدام زیر مجموعه های بسیار و مهمی دارند.
حتما برای تان که فرق این جفت ارزها چیست و از چه ارزهای تشکیلی شده اند، سوال است.
مثلا EUR/USD جفت ارز اصلی است یا نه؟
GBP/USD چطور؟
USD/JPY ؟
به طور خلاصه به تمامی جفت ارزهای مهمی که دلار آمریکا یک طرف آن باشد جفت ارزهای اصلی میگویند. چرا؟
زیرا دلار آمریکا قوی ترین ارز موجود در دنیا با نقد شوندگی فوق العاده است. این موضوع باعث شده دلار آمریکا پایه بازارهای مالی بین المللی باشد.
چه جفت ارزهایی اصلی هستند؟
هر برابری ارزی دلار با یک ارز معتبر و مهم جهانی مانند:
EUR/ USD >> EURO TO USD DOLLAR
GBP/USD >> POUND TO USD DOLLAR
AUD/USD >> Australian DOLLAR TO USD DOLLAR
NZD/USD >> New Zealand DOLLAR TO USD DOLLAR
USD/CHF >> USD DOLLAR TO SWISS FRANK
USD/CAD >> USD DOLLAR TO CANADIAN DOLLAR
USD/JPY >> USD DOLLAR TO Japanese Yen
این جفت ارزها تمامی جفت ارزهای اصلی قابل معامله در بازار فارکس هستند و شما میتوانید به صورت ۲۴ ساعته تمامی آن ها را معامله کنید.
جفت ارزهای کراس
به جفت ارزهایی مانند EUR/GBP, EUR/CHF,GPB/JPY و… که دلار آمریکا در آن وجود ندارد اما حاصل برابری ارزهای بزرگ دنیا هستند جفت ارز کراس میگویند.
مهم ترین جفت ارز کراس جفت ارز EUR/GBP است که بسیار نقش پر اهمیت و حیاتی ای را در بازار اقتصاد جهانی ایفا میکند.
جفت ارزهای فرعی
به جفت ارزهایی که در بازار فارکس معاملات کمتری دارند و در اقتصاد جهانی جفت ارزهای حائز اهمیتی نیستند ، جفت ارزهای فرعی یا نو ظهور میگویند.
برابری ارزهایی مانند روبل، کرن، روپیه، دینار، لیر، پزو و… با دلار آمریکا جفت ارزهای فرعی و یا نوظهور را تشکیل میدهند که چنان حجم زیادی را در بازار جهانی ندارند.
مهمترین و پرحجم ترین جفت ارزها
قطعا برایتان جذاب است که پشت کامپیوتر خود مینشینید و نرخ قیمت های بازار فارکس را نگاه میکنید، قیمت ها در کسری از ثانیه جا به میشوند و در هرثانیه چندین بار تغییر میکنند.
در بازار فارکس روزانه ۵ تریلیون دلار پول جا به میشود که عدد حیرت آوری است، بیش از ۵۰ برابر حجم روزانه بازار بورس آمریکا. این تعجب برانگیز است.
پر حجم ترین و مهم ترین جفت ارزهای معاملاتی در بازار فارکس کدام ارزها هستند؟
۱٫EUR/USD پرحجم ترین و مرسوم ترین ارز بازار فارکس با ۲۴% حجم روزانه معاملات فارکس
جفت ارز یورو دلار پرحجم ترین و مرسوم ترین جفت ارز معاملاتی در بازار فارکس است که بیش از ۲۴% حجم روزانه تمامی بازار برای این جفت ارز است. بالغ بر ۱ تریلیون دلار.
جای حیرت ندارد که یورو دلار بزرگترین و جذابترین جفت ارز جهان است، چون که این جفت ارزمتشکل از دو قطب اقتصاد جهان یعنی اروپا و آمریکا است و به شدت جفت ارز پر اهمیت و حیاتی‌ای در تمامی تاریخ بوده و هست و خواهد بود.
نکته مهم در رابطه با جفت ارز یورو به دلار این است که این جفت ارز با این حجم معاملاتی، نقدشوندگی خیلی بالایی دارد و با اسپرد بسیار پایینی معامله میشود. با این حجم معاملاتی قطعا معاملاتی با حجم های کمتر و معمولی تر، تاثیر خاصی بر بازار این جفت ارز نمیگذارند و قیمت را زیاد جا به جا نمیکنند.
۲٫USD/JPY دومین جفت ارز پر حجم دنیا با بیش از ۱۷٫۸% کل حجم بازار فارکس
جفت ارز دلار آمریکا به ین ژاپن دومین ارز پرطرفدار جهان است که یک طرف آن بزرگترین ارز جهان یعنی دلار و طرف مقابل آن بزرگترین ارز آسیا و یکی از اقتصادهای برتر جهان یعنی ژاپن ایستاده است.
این مسئله خیلی پر اهمیت است که جفت ارز دلار به ین ژاپن مانند یورو به دلار از نقدشوندگی بی نظیر و اسپرد بسیار کم بهره مند است و برای بسیاری از تاجرانی که به دنبال معامله امن میباشند مناسب است.
۳٫GBP/USD سومین جفت ارز محبوب جهلن با بیش ۹% حجم بازار فارکس
جفت ارز پوند انگلستان به دلار ایالات متحده که یکی از مهمترین و پر معامله ترین جفت ارزهای مرسوم در جهان است.
این جفت ارز تا چندی پیش قبل از برکزیت انگلستان و ماجرای جدایی آن از اتحادیه اروپا نرخ برابری بسیار بالاتری داشت. ولی با اعلام خبر جدایی انگلستان از اتحادیه اروپا جفت ارز پوند به دلار مقداری زیادی از ارزش خود را از دست داد. در واقع پوند در برابر دلار ضعیف شد.
۴٫AUD/ USD جفت ارز دلار استرالیا به دلار آمریکا با بیش از ۵% در رتبه چهارم.
این جفت ارز از آن باب حائز اهمیت است که به شدت به صادرات استرالیا وابسته است.
نرخ کالاهای صادراتی استرالیا به طور مستقیم روی این جفت ارز گذار است.
۵٫USD/CAD پنجمین جفت ارز محبوب جهان جفت ارز دلار آمریکا به دلار کانادا با بیش از ۴% از حجم بازار فارکس
این جفت ارز بسیار در اقتصاد دو کشور آمریکا و کانادا حائز اهمیت است. ب این دلیل که این دو کشور در یک پیمان تجاری هستند. و نرخ این برابری برای هر دو کشور بسیار اهمیت دارد.
علاوه برآن، جفت ارز دلار آمریکا به دلار کانادا جفت ارز استراتژیک و وابسته به نفت است. زیرا قسمت زیادی از صادرات کشور کانادا از نفت تامین میشود. و افزایش و کاهش قیمت نفت تاثیر چشمگیری بر این جفت ارز میگذارد.
اسم های جفت ارزها
در بازار فارکس هر جفت ارزی اسم یا لقبی به اختصار دارد که در اینجا چندتا از نام های معروف را برای شما آورده‌ایم.
| Chunnel | USD/GBP |
| Euppy | EUR/JPY |
| Fiber | EUR/USD |
| Cable | GBP/USD |
| Gopher | GBP/JPY |
| Ninja | USD/JPY |
این ها اسامی و القاب اختصاری جفت ارزهای موجود در بازار فارکس هستند که هر مخاطبی جفت ارزها رو به این اسم صدا میکند.
اسپرد چیست؟
در بازار های مالی جهانی مفهومی وجود دارد به نام اسپرد که تاثیر بسزایی در معاملات و موفقیت معامله گران و تاجران در بازار فارکس و سایر بازارهای مالی دنیا دارد.
اما اسپرد چیست؟
فکر کنید شما وارد صرافی شده و میخواهید ارز خود را مبادله کنید. به فرض مثال یورو خود را به دلار تبدیل کنید. در روی تابلو صرافی دو رقم میبینید که برای تان عجیب است.
قیمت خرید ۱٫۱۴۰۰
قیمت فروش ۱٫۱۴۳۰
به اختلاف این دو رقم اسپرد میگویند. یا به عبارتی اختلاف قیمت خرید و قیمت فروش.
قیمت خرید و قیمت فروش
زمانی که شما قصد دارید در بازار فارکس جفت ارزی را معامله کنید، یا در بازار CFD بیت کوین یا هر سهام دیگری را بخرید یا بفروشید. زمان معامله یک عدد و رقم مشخص نمیبینید.
به عنوان مثال زمانی که قصد داریم ماشین بخریم یک قیمت ثابت دارد، اما در بازار های مالی دو قیمت وجود دارد که یکی قیمت خرید و دیگری قیمت فروش است.
به عنوان مثال
EUR /USD BID ۱٫۱۴۰۰ ASK 1.1430
BID یا بید به معنی قیمت فروش است.
ASK یا اسک به معنی قیمت خرید است.
اسپرد: اختلاف بید و اسک میشود اسپرد.
به عنوان مثال هنگامی که شما قصد دارید در بازار فارکس EUR /USD خریداری کنید.
قیمت خرید ۱٫۱۴۰۰ است و شما باید این قیمت را پرداخت کنید.
ولی وقتی که قصد دارید معامله خود را ببندید باید قیمت فروش را از بازار بگیرید.
که ۱٫۱۴۳۰ است.
اختلاف بین این دو عدد یعنی ۳۰ نیز اسپرد هست.
عوامل اثر گذار در اسپرد بازار فارکس
نقدینگی و حجم بازار
در بازار فارکس یا سایر بازارهای مالی مانند آتی و یا سی اف دی زمانی که حجم معاملاتی بر روی یک دارایی بالا باشد اسپرد و یا اختلاف قیمت خرید و فروش آن دارایی به حداقل میرسد.
فکر کنید در بازار فاکرس طلا و یا جفت ارز یورو دلار را معامله کنیم.
همانطور که قبلا هم ذکر کرده بودیم یورو به دلار محبوب ترین و پر حجم ترین جفت ارز در بازار فارکس است و شما برای این معامله کمترین اسپرد را پرداخت میکنید. تقریبا اسپرد در حد چند سنت است و به ۰ نزدیک است.
ولی برای مثال فکر کنید قصد داریم یک ارزدیجیتال و سهامی که نقدینگی و حجم زیادی ندارد را معامله کنیم. در این تجارت اختلاف قیمت خرید و فروش بسیار بیشتر از معامله کردن یک سهام محبوب مانند اپل یا گوگل و یا یک جفت ارز پر حجم است.
در بازار فارکس ارزهایی مانند
GBP/AUD
GBP/CAD
AUD/CAD
AUD/CHF
و ارزهای دیگری که حجم کمتری دارند اسپرد بیشتری دارند.
نوسانات بازار
نکته پر اهمیت دیگر برای اسپرد در بازار های جهانی روند و جریان بازار است.
به عنوان مثال زمانی که یک اتفاق خیلی نادر در بازار می افتد و یا یک بحران در بازارهای مالی رخ میدهد، اسپرد به حد زیادی افزایش میابد.
به عنوان مثال در سال ۲۰۰۸ که بازار ایالات متحده سقوط کرد و یا سال ۲۰۱۷ که جفت ارز پوند دلار بر سر برکزیت افت شدیدی کرد، اسپرد بازار عدد و رقم معمول و همیشگی نبود و بسیار افزایش یافته بود.
اعتبار دارایی معامله شونده
هر اندازه که اعتبار دارایی معامله شونده بهتر و بیشتر باشد، اسپرد آن کمتر است. برای مثال در بازار ارزهای دیجیتال شما زمانی که بیت کوین را معامله میکنید خیلی اسپرد کمتری میپردازید نسبت به یک ارز دیجیتالی که تازه به وجود آمده و پایه و ریشه خاصی ندارد.
چرا؟
زیرا اسپرد هزینه ای است که کارگزار یا همان بروکر از شما میگیرد که معامله شما را به کس دیگری وصل کند، یا کالایی که شما خریداری کرده اید را بفروشد. زمانی که دارایی معتبر نباشد کسی تمایل ندارد به قیمت معقول آن را خریداری کند. بنابراین شما اسپرد بیشتری میپردازید.
به عبارتی دیگر و با یک مثال نزدیک برای ملموس شدن این مطلب: خود شما هم برای فروش جنسی که بازارش خوب نیست و طالب ندارد، کمیسیون بیشتری از صاحب جنس میخواهید.
انواع اسپرد
معمولا در بازارهای جهانی اسپرد به صورت یک رقم مشخص و یا درصدی از قیمت است.
به عنوان مثال در جفت ارز یورو دلار اسپرد بیست سنت است، و در بیت کوین پنج درصد. تفاوت خاصی ندارد، تفاوت در نحوه بیان است.
در کل شما باید این مبلغ را پرداخت کنید، حال به صورت اسپرد یا به صورت درصدی
نکته حائز اهمیت دیگری هم که در بازارهای جهانی وجود دارد شناور بودن یا فلوت بودن اسپرد است.
برای مثال هم اکنون اسپرد معامله طلا بیست سنت است و لحظه ای دیگر میشود پانزده سنت و در یک دامنه خاصی نوسان میزند.
اما شب ها نقدینگی بازار کم میشود و یا زمانی که اتفاق مهمی رخ دهد که حجم بازار را دچار اختلال کند اسپردی که به صورت شناور است افزایش میابد و دیگر عدد و رقم های گذشته نیست.
Leverage یا اهرم چیست؟
Leverageو یا اهرم معاملاتی اعتباری است که بروکر به معامله گران و تاجران خود میدهد که بتوانند در بازار فارکس و سایر بازارهای مالی حجم بیشتری معامله کنند و پول و سود بیشتری کسب کنند.
برای مثال اهرم جفت ارزهای بازار فارکس ۱:۱۰۰ است.
یعنی چه؟
۱:۱۰۰ بدین معنا است که در ازای هر یک دلاری که شما سرمایه گذاری میکنید، بروکر صد برابر آن یعنی صد دلار به شما اعتبار معاملاتی میدهد و شما میتوانید با حجم بیشتری معامله کنید و سود بیشتری کسب کنید.
یک مثال معاملاتی برایتان میزنیم
شما در حساب معاملاتی خود هزار دلار دارید و قصد دارید که با پول خود طلا بخرید.
اگر شما بدون اهرم معامله کنید، میتوانید تقریبا ۱ اونس طلا خریداری کنید.
۱ اونس طلا به قیمت ۱۴۰۰ میخرید، و در حالتی سود خوبی میکنید که کلا اقتصاد جهان زیر و رو شود و طلا از ۱۴۰۰ با ۲۴۰۰ برسد که در این حالت شما تقریبا هزار دلار سود میکنید.
ولی حالتی را در نظر بگیرید که از اهرم استفاده کنیم.
ما هزار دلار در حساب معاملاتی فارکس خود پول داریم و بروکر به ما اعتبار صد برابر داده است. یعنی میشود ۱۰۰ هزار دلار!!!!
۱۰۰ هزار دلار طلا به قیمت ۱۴۰۰ میخریم که تقریبا برابر است با ۱۰۰ اونس طلا و منتظر نوسانات قیمت خواهیم ماند.
کافیست طلا از ۱۴۰۰ به ۱۴۱۰ برسد، در این حالت ما هزار دلار سود میکنیم.
در صورتی که اگر از اهرم استفاده نمیکردیم تقریبا باید طلا هزار دلار افزایش پیدا میکرد و به ۲۴۰۰ میرسید. در این حالت فقط با ده دلار حرکت سود آن هزار دلار را دریافت کردیم.
برای همین است که بازارهای مالی مانند بازار فارکس و یا آتی و سی اف دی در حال حاضر بسیار جذاب هستند. زیرا افراد میتوانند با سرمایه کم مبلغ های درشت معامله کنند و میلیونر شوند.
البته لازم به ذکر است که استفاده از اهرم یا لوریج بالا زیاد منطقی نیست. چون همانطور که ممکن است به سود شما عمل کند میتواند به ضرر تان تمام شود.
ولی در کل امکان فوق العاده ای است برای کسب درآمد از بازارهای مالی به خصوص بازار فارکس که اهرم های بالایی دارد.
نحوه محاسبه سود و زیان چگونه است؟
برای معامله در بازار فارکس، شما باید با یک سری مسائل ابتدایی آشنا باشید که بتوانید معامله خوبی داشته باشید و بتوانید سود و زیان خود را حساب کنید.
یکی از اساسی ترین این مسائل، پیپ است.
پیپ چیست؟
پیپ به رقم ۰٫۰۰۰۱ یک قیمت میگویند (رقم چهارم اعشار قیمت). در واقع به ۰٫۰۱ یک درصد پیپ میگویند.
به عنوان مثال:
قیمت جفت ارز یورو دلار ۱٫۱۴۱۷ است.
عدد ۰٫۰۰۰۱ یا همان رقم چهارم اعشار میشود عدد ۷٫
و یا در طلا زمانی که قیمت ۱۳۵۰٫۲۵ دلار است. عدد ۰٫۱ یا رقم دوم اعشار عدد پیپ است.
و یا در شاخص داوجونز زمانی که ۲۷۶۲۱ است. عدد اخر یعنی ۱ پیپ است.
استفاده پیپ در چیست؟
در بازار های مالی مقدار حرکت قیمت، به دلار، یورو و یا… نیست. به این دلیل که دارایی های زیادی با ارزهای پایه زیادی وجود دارد، از پیپ استفاده میکنند.
به عنوان مثال زمانی که طلا ده دلار جا به جا میشود میگویند صد پیپ جا به جا شده.
و یا زمانی که نفت یک دلار جا به جا میشود صد پیپ جا به جا شده.
پیپ در بازارهای مالی نقش پر اهمیت و حیاتی ای دارد و مبدا تمامی معاملات هستند، ما با مفهوم پیپ میتوانیم درک کنیم که چه مقدار از بازار نوسان گرفته ایم و چند پیپ سود کرده ایم.
ولی فقط تنها با پیپ نمیشود مقدار سود و زیان را مشخص کرد و وارد معامله شد.
ما به مفهوم دیگری نیاز داریم به نام حجم.
حجم چیست؟
وقتی قصد داریم هر چیزی را بخریم، باید حجم آن را مشخص کنیم.
به عنوان مثال برای خرید ماشین میگوییم یک دستگاه خودرو میخواهیم بخریم.
برای طلا میگوییم صد اونس طلا میخواهیم.
برای نفت میگوییم ده بشکه نفت میخواهیم.
برای گندم میگوییم ۵۰ گونی گندم.
برای یورو ۱۰۰ هزار واحد یورو میخواهیم.
برای سهام اپل، ۱۰۰ عدد سهام اپل میخواهیم.
برای هرچیزی معیاری وجود دارد، ما باید مشخص کنیم چه مقدار از هر چیزی را میخواهیم.
به عنوان نمونه:
ما وارد بازار میشویم و قصد داریم به قیمت ۱۹۰ دلار سهام اپل را بخریم.
این قیمت یک سهام است. ما باید حجم آن را مشخص کنیم.
یا در بازار طلا ما میخواهیم به قیمت ۱۴۰۰ طلا بخریم. این قیمت هر اونس طلا به دلار است.
یعنی هر اونس ۱۴۰۰ دلار.
باید مشخص کنیم که چند اونس طلا میخواهیم معامله کنیم.
اما چگونه این حجم ها را مشخص میکنیم؟
لات چیست؟
در بازار فارکس و یا سایر بازارهای مالی افراد نمیگویند که من ۱ اونس طلا خریدم، یا ده بشکه نفت فروختم.
چه میگویند؟
در بازارهای جهانی معیاری وجود دارد به اسم لات. لات قرارداد های استاندارد شده ای است که تعداد و مقدار یک کالا یا جنس را مشخص میکند.
برای نمونه:
زمانی که شما قصد دارید طلا بخرید نبایست بنویسید صد اونس، باید بنویسید چند لات.
هر صد اونس طلا برابر است با ۱ لات. لات مرجع عددی تمامی معامله ها است.
در نفت هر هزار بشکه میشود ۱ لات.
و اما در سایر اجناس چطور؟
به صورت کلی در بازار فارکس هر لات به معنی صد هزار است.
اما صد هزار چی؟ دلار؟ یورو؟
برای مثال ما وارد پلتفرم و حساب معاملاتی خود میشویم، قصد داریم که جفت ارز یورو به دلار را خریداری کنیم و حجم را ۱ لات انتخاب میکنیم.
۱ لات در یورو به دلار یعنی چی؟
هر ۱ لات یورو به دلار برابر است با خریدن ۱۰۰ هزار یورو
۱ lot EUR USD >> 100,000 EUR
۱ لات در پوند به دلار:
هر ۱ لات پوند به دلار برابر است ۱۰ هزار پوند
۱ lot GBP USD >> 100,000 GBP
۱ لات در یورو به پوند
هر ۱ لات یورو به پوند برابر است با ۱۰۰ هزار یورو
۱ lot EUR GBP >> 100000 EUR
۱ لات دلار آمریکا به دلار کانادا:
۱ لات دلار آمریکا به دلار کانادا برابر است با ۱۰۰ هزار دلار آمریکا
۱ lot USD CAD >> 100000 USD
در بازار فارکس یک قاعده کلی وجود دارد
هر ۱ لات از ارزی برابر است با ۱۰۰ هزار تا از ارز پایه. ارز پایه و ارز متقابل یا مظنه را در بالا توضیح دادیم.
جایگاه اول هر جفت ارزی را ارز پایه میگویند.
اما ما با پیپ آشنا شدیم، لات را هم آموختیم ولی چگونه از این مطالب استفاده کنیم
نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس
به صورت کلی نرم افزارهای پیشرفته معاملاتی ای که وجود دارند کل سود و زیان شما را آنلاین محاسبه میکنند و در حساب شما نمایش میدهند.
ولی به عنوان یک تاجر حرفه ای میبایست با نحوه محاسبه سود و زیان و اصلاحات تخصصی بازار فارکس آشنا باشید.
در بازار فارکس محاسبه سود و زیان فرمول های خاصی دارد.
ولی در اینجا یک فرمول ساده و تقریبی در رابطه با محاسبه سود و زیان در بازار فارکس به شما میگویم.
شما ۱ لات طلا خریده اید، و طلا ۱ پیپ افزایش داشته است. شما چند دلار سود میکنید؟
در بازار فارکس ما باید سودمان را به دلار آمریکا بسنجیم، نه پیپ و لات.
چطور این کار را انجام دهیم؟
در بازارا فارکس اگر ۱ لات از دارایی ای را خریداری کنیم و ۱ پیپ جا به جا شود ما تقریبا ده دلار سود میکنیم.
۱ LOT . 1 PIP = 10 USD
توجه کنید که گفتیم تقریبا ده دلار، چون این مطلب محاسباتی دارد که ممکن است چند دهم این رقم را تغییر دهد. اما به صورت کلی این رقم تقریبا نزدیک ده دلار است.
برای مثال ما ۱ لات نفت میخریم و ۱ پیپ افزایش میابد.
ما ده دلار سود میکنیم.
یا یک لات طلا میخریم و یک پیپ افزایش پیدا میکند؟
ما ده دلار سود میکنیم.
۱ لات یورو به دلار میخریم و یک پیپ افزایش میابد؟
ما ده دلار سود میکنیم.
۱ لات شاخص داوجونز میخریم و یک پیپ افزایش پیدا میکند؟
ما ده دلار سود میکنیم.
توجه دارید که اصلا اهمیتی ندارد که چه دارایی ای را معامله کرده اید، فقط این اهمیت دارد که شما حجم لات و میزان پیپ خود را بدانید، مثلا ۱ لات ۱ پیپ میشود ده دلار.
در بازار فارکس شما حتما نبایستی ۱ لات معامله کنید، دامنه حجمی که میتوانید معامله کنید از ۰٫۰۱ لات تا ۱۰۰ لات است.
به عنوان مثال در یک معامله شما ۱۰۰ لات طلا خریداری میکنید و ۱ پیپ افزایش میابد که تقریبا هزار دلار سود میکنید.
دقت داشته باشید که پیپ در بازار فارکس کوچک ترین معیار تغییرات در قیمت است و در صعود و نزول ها و افزایش ها و کاهش های مهم در بازار، قیمت ها بیش از هزاران پیپ حرکت میکنند.
به عنوان مثال صد لات معامله کنید و هزار پیپ سود بگیرید، میشود ۱ میلیون دلار !
عوامل تاثیرگذار در بازار فارکس
بازار فارکس بازار ارزها میباشد، و دولت ها و بانک های مرکزی بسیار متمرکز هستند بر روی این بازار.
اگر اندکی نرخ ارز اوج و فرود داشته باشد، کشورها و اقتصادها دچار اختلال میشوند و مردم شورش میکنند. پس این بازار برای دولت ها بسیار حائز اهمیت و حیاتی است.
علاوه بر این، در تجارت بین المللی بازار فارکس نقش بسیار مهمی ایفا میکند. چندی پیش دونالد ترامپ رئیس جمهور ایالات متحده اعلام کرد برابری یورو به دلار بالا است و برای بهبود روابط باید این رقم کاهش یابد.
طبق این اظهار نظر بازار موجی نزولی به خود گرفت و قیمت یورو افت کرد.
بازار فارکس بازاری است که مستقیما به اقتصاد و کامروایی یک ملت وابسته است، بنابراین قطعا دولت ها به این بازار اهمیت فروانی میدهند.
اقتصاد کلان
مهمترین و بزرگترین عامل تاثیر گذار در بازار فارکس سیاست های اقتصاد کلان دولت ها است.
اقتصاد کلان مرتبط به اقتصاد تمامی کشور است و مسائل مهمی همچون نرخ بهره، نرخ تورم، نرخ بیکاری، سیاست های پولی و مالی را شامل میشود.
کلیه‌ی بخش های اقتصاد کلان بر بازار فارکس اثر مستقیم میگذارند و نرخ برابری ارزها را مشخص میکنند.
برای مثال در سال ۲۰۰۹، بعد از رکود بازار های مالی و بحران جهانی، بانک مرکزی ایالات محده تصمیم گرفت که نرخ بهره را در کمترین حد ممکن یعنی ۰٫۲۵ درصد نگه دارد. در راستای این تصمیم نرخ طلا و دیگر ارزها در برابر دلار رشد کرد و دلار افت کرد.
نرخ بهره چیست؟
نرخ بهره قیمت پول است. یعنی چه؟
برای مثال من الان به شما هزار دلار قرض میدهم. و شما تضمین میدهید که سال دیگر این موقع، پول من به علاوه بهره آن را بپردازید.
به عنوان مثال اگر بهره ۰٫۲۵ درصد باشد، شما سال دیگر هزار دلار به علاوه ۲٫۵ دلار برای بهره میپردازید.
ولی چرا اینقدر نرخ بهره اهمیت دارد؟
اگر نرخ بهره کم باشد، ملت تمایل دارند که از بانک وام بگیرند، و آنرا در کسب و کار ها سرمایه گذاری کنند.
اینکه ملت بتوانند با نرخ کم از بانک مرکزی وام بگیرند، کسب و کاری را شروع کنند و رشد کنند اتفاق خوبی است.
اما اگر نرخ بهره بالا باشد چگونه میشود؟
افرادی که نیاز به پول و سرمایه دارند برای استارت کارشان، نمیتوانند از بانک وام بگیرند. چون باید بیشتر از نرخ بهره سود کنند.
برای مثال ما یک میلیون دلار با نرخ بهره ۲۰ درصد سالیانه وام میگیریم.
سر سال اگر دویست هزار دلار درآمد داشته باشیم فقط بهره وام خود را دادیم و هیچ سودی نکردیم. و کسب و کار ما باید بین سی تا چهل درصد به ما سود بدهد تا بتوانیم ادامه بدهیم.
و پیدا کردن چنین کسب و کاری کار راحتی نیست.
در نتیجه مردم وام نمیگیرند و کسب و کارها رشد نمیکنند.
نرخ بهره یکی از مهمترین بخش های اقتصاد یک کشور است که کنترل و تنظیم آن بسیار حائز اهمیت است و بر نرخ ارز کشور تاثیر و اثر مستقیم میگذارد.
نرخ تورم
نرخ تورم از شاخصی به نام شاخص قیمت مصرف کننده حاصل میشود.
شاخص قیمت مصرف کننده چیست؟
به عنوان مثال ما در زندگی روزانه مان کالا هایی مانند گوشت، مرغ، میوه ،همچنین انرژی مانند برق و گاز و بنزین، خوراک، پوشاک، مسکن و…مصرف میکنیم و برای زندگی مان ضروری است.
اگر کلیه ی این نیازها را در یک سبد جمع کنیم و سبدی درست کنیم که بیانگر تمامی این قیمت ها باشد، ما شاخص قیمت مصرف کننده درست کردیم.
این شاخص برای ما بیان میکند که سال گذشته این عدد ۱۱۰ بوده و امسال به ۱۲۰ افزایش یافته است.
افزایش این شاخص به معنی تورم است، بدین معنی که امسال مردم باید مبلغ بیشتری برای نیازهای روزمره شان بپردازند.
ولی تورم خوب است یا بد؟
تورم نه باید زیاد باشد و نه کم. اگر تورم زیاد باشد زندگی برای ملت دشوار میشود. درباره آینده خودشان و قیمت ها مطمئن نیستند و اگر کم باشد بیانگر رکود است.
به این دلیل که مردم خریدی نمیکنند که قیمت ها رشد کند. در نتیجه تورم اهمیت فراوانی دارد.
زمانی که در کشوری تورم بیش از حد زیاد شود، ارز آن کشور ضعیف میشود. این بدین معناست که مردم برای اینکه بتوانند خرید کنند باید مبلغ بیشتری بپردازند، بنابراین ارز ضعیف تری دارند.
معمولا در کشورهای بزرگ با بالا رفتن تورم، نرخ بهره را افزایش میدهند تا بتوانند نرخ تورم را کنترل کنند.
بعضی مواقع تورم به دلیل درآمد بالای ملت و وضعیت خوب اقتصادی ایجاد میشود که این مثبت است.
برای مثال اگر نرخ بیکاری در کشور کم باشد و افراد بتوانند نیازهای خود را تامین کنند، زمانی که درآمدشان افزایش یابد اجناس بیشتری میخرند و تقاضا بیشتر میشود. بنابراین قیمت ها افزایش میابند.
ولی اگر تورم به دلیل قحطی، نبود اجناس و کمبود ایجاد شود به اقتصاد کمک نمیکند. و بسیار بد و مخرب است.
برای مثال در دهه ۷۰ میلادی با افزایش قیمت نفت، تورم در ایالات متحده آمریکا سرسام آور شده بود و بسیار شرایط دشواری را رقم زده بود.
ولی در سال های ۲۰۱۵ تا ۲۰۱۹ با رشد اقتصادی خوب و کاهش نرخ بیکاری، تورم ۲ درصد بود و این مقدار تورم خوب و قابل قبول است.
نرخ تورم و نرخ بهره از اساسی ترین محرکه های اقتصاد کلان در بازار فارکس هستند.
سایر محرکه های اقتصادی در بازار فارکس
علاوه بر نرخ بهره و نرخ تورم، سایر محرکه های اقتصادی مانند نرخ بیکاری به شدت بر اقتصاد کشور و نرخ ارز در بازار فارکس اثر گذار است.
نرخ بیکاری، بیانگر سطح اشتغال در کشور است. برای مثال نرخ بیکاری در ایالات متحده سال ۲۰۱۹ تقریبا ۳٫۸% درصد است که نرخ بسیار خوبی است.
این بدین معناست که ۹۶٫۲ درصد مردم ایالات متحده که توانایی و تمایل به کارکردن را دارند، به کار مشغول هستند.
آنها پول درمیاورند و میتوانند مصرف کنند و پول را به چرخه اقتصادی بازگردانند.
علاوه بر نرخ بیکاری، عوامل دیگری مانند نرخ خرده فروشی، شاخص خرید مدیران و… هستند که در بازار فارکس و ارزها بسیار پر اهمیت و اثر گذار هستند.
حجم معاملات در بازار
عامل مهم و اثر گذار دیگری در بازار فارکس و دیگر بازار های مالی، حجم تاجران و نظر آن ها درباره آینده ارز و یا سهامی است.
برای مثال اگر تاجرانی که جفت ارز یورو به دلار را معامله میکنند، بر اساس اخبار اقتصادی اروپا دیدگاه بدی راجع به این کشور پیدا کنند و میل به خرید آن نداشته باشند. سبب افت و ریزش قیمت میشود.
آن ها ترجیح میدهند تا یورو به دلار را در بازار فارکس بفروشند و از نزول قیمت کسب سود کنند.
اینکه تاجران در بازار چه نظری دارند، چه فکری میکنند و چه احساسی درباره آینده دارند بسیار بر بازار اثر گذار است.
بعضی مواقع اخبار اقتصادی قبل از اینکه اعلام شوند پیش خور میشوند. بدین معنا که قبل از اعلام خبر، تاجران آن را پیش بینی میکنند و بازار حرکت خود را انجام میدهد.
به این دلیل که بازار مجموعه ای است از احساسات و افکار معامله گران که درباره آینده اقتصاد و کشور دارند.
بعضی مواقع اخبار لحظه ای میتواند بر نظر معامله گران اثر بگذارد و قیمت های بازار فارکس را جا به جا کنند.
به عنوان مثال با گمانه زنی ها درباره جدایی انگلستان از اروپا، نرخ ارز پوند به شدت افت کرد و اثر عمیقی بر بازار فارکس گذاشت.
بعضی مواقع خبرها اقتصادی نیستند، اخبار سیاسی و جنگ، و هر نوع خبر دیگری میتواند بر نظر معامله‌گران اثر بگذارد و قیمت را جا به جا کند.
اصطلاحات بازار فارکس
بازار فارکس اصطلاحات بسیار و به تقریبا پیچیده ای دارد که یادگیری آن برای هرمعامله گری نیاز و واجب است.
چون بدون دانش از اصطلاحات فارکس ممکن است زیان زیادی متحمل شویم.
و به موفقیتی در این بازار پر درآمد دست نیابیم.
اصطلاحات معاملاتی
symbol : در بازار برای معامله نمادهای معاملاتی ای وجود دارند که سیمبل نام دارند.
به عنوان مثال نماد معاملاتی اپل AAPL است. یا جفت ارز یورو به دلار که با نماد معاملاتی EUR/USD در بازار حضور دارد.
برای تجارت روی این سیمبل ها کلیک میکنیم و معامله را انجام میدهیم.
PRICE : بیانگر قیمت اکنون سیمبل معاملاتی است.
Bid PRICE : برای معامله کردن هر سیمبل در بازار دو قیمت وجود دارد.
به قیمت فروش در بازار BID میگویند.
Ask PRICE : اگر بخواهیم نمادی را در بازار فارکس خریداری کنیم، باید قیمت ASK را بپردازیم.
قیمت BID پایین تر و قیمت ASK بالاتر است.
برای مثال هم اکنون برای معامله طلا، ASK ( قیمت خرید) برابر با ۱۳۰۰٫۰۰ است و BID ( قیمت فروش) برابر با ۱۲۹۹٫۵ است.
Spread : به اختلاف ASK و BID اسپرد میگویند.
به عنوان مثال در طلا قیمت خرید برابر با ۱۳۰۰ است و قیمت فروش برابر با ۱۲۹۹٫۵
رقم اسپرد برابر با ۰٫۵ دلار میباشد.
تا به حال به صرافی مراجعه کردید؟
صراف ارز شما را به قیمت کمتری میخرد، و اگر بخواهید همان ارز را از او بخرید به شما قیمت بیشتری میدهد.
این رقم همان اسپرد است.
Trade: به هر معامله ای که در بازار فارکس و یا سایر بازارهای مالی انجام میشود TRADE میگویند.
کلمه TRADE هم به معنای معامله کردن است و هم به معنای معاملاتی که انجام داده ایم.
Trader : به شخصی که در بازار فارکس و یا سایر بازارهای مالی مانند بورس، آتی و CFD معامله میکند، معامله گر یا TRADER میگویند.
BUY : در بازار فارکس برای انجام معامله خرید، از گزینه BUY و یا خرید استفاده میکنیم و روی آن کلیک میکنیم.
Sell : در بازار فارکس برای انجام معامله فروش از گزینه SELL و یا فروش استفاده میکنیم.
نکته حائز اهمیت این است که گزینه فروش به معنی فروش دارایی و سیمبلی که خریداری کردیم نیست.
گزینه فروش برای بدست آوردن سود از پایین آمدن قیمت و یا در حقیقت فروش برای تحویل آتی است.
Close : برای بستن معاملات خرید و یا فروش در فارکس از گزینه Close استفاده میشود.
به عنوان مثال، ما ۱۰۰ سهم اپل خریداری کردیم.
برای فروش این سهم و کسب سود خود از گزینه Close استفاده میکنیم.
و یا اگر سهام اپل را فروخته باشیم که از نزول قیمت کسب سود کنیم، باز برای کسب سود خود از گزینه Close استفاده میکنیم.
Order type انواع درخواست های معاملاتی
Instant execution : برای معاملاتی که قصد داریم هم اکنون با قیمت الان به صورت دستی انجام دهیم، از گزینه استفاده instant execution میکنیم.
در این نوع از درخواست معامله شما با سرعت زیاد، به قیمت هم اکنون و در همین لحظه انجام میشود.
Pending order : یکی از انواع معامله ها است که معامله به صورت انجام نمیشود.
بلکه برای معامله خود میتوانیم قیمت و یا زمان مشخص کنیم.
و زمانی که آن قیمت فرا رسید، خود کارگزاری یا بروکر به صورت اتوماتیک معامله ما را فعال میکند.
به عنوان مثال
شما فکر میکنید که قیمت طلا با رد شدن از مرز ۱۳۰۰ بسیار رشد خواهد کرد.
بنابراین وارد حساب معاملاتی خود میشوید، روی طلا کلیک میکنید.
گزینه pending order را مشخص میکنید و درخواست میدهید در رقم ۱۳۰۰ برای ما به صورت اتوماتیک خرید کند.
ولی pending order چندین نوع دارد که هر کدام کاربرد های متفاوتی برای خرید و فروش دارند.
انواع pending order
Buy stop : تصور کنید قصد داریم نفت را به قیمت بشکه ای ۵۵ دلار بخریم.
در حال حاضر در یک روند صعودی قیمت ۶۲ دلار است.
فکر میکنیم اگر قیمت به ۶۵ دلار برسد بیانگر حجم زیاد تقاضا برای نفت تایید قطعی روند صعودی است.
ما میبایست یک درخواست خرید در قیمت ۶۵ دلار به بروکر خود بدهیم.
اما چگونه؟
وارد حساب معاملاتی خود میشویم، روی نفت کلیک میکنیم و pending order را انتخاب میکنیم.
در بخش انواع pending order روی گزینه BUY STOP کلیک میکنیم.
BUY STOP برای معامله هایی است که قیمتی که قصد داریم برای خرید سفارش دهیم بالاتر از قیمت اکنون بازار است. به عنوان مثال در یک جریان و روند صعودی میتوانیم به قیمت های بالاتر BUY STOP بگذاریم که هر مقدار قیمت صعود میکند، به صورت اتوماتیک خریدهای ما فعال شود.
Buy limit : زمانی که قصد داریم درخواست خرید یک سیمبل را به پایین تر از قیمت کنونی بدهیم از buy limit استفاده میکنیم.
به عنوان مثال:
در حال حاضر قیمت سهام اپل ۱۸۰ دلار است و شما قصد دارید اگر قیمت به ۱۶۰ رسید سهام اپل را خریداری کنید.
پس از گزینه buy limit استفاده میکنیم.
sell stop : اگر قصد داشته باشیم در یک روند نزولی، به قیمتی پایین تر از قیمت کنونی بازار نمادی را بفروشیم، از sell stop استفاده میکنیم.
به عنوان مثال:
در سال ۲۰۰۸، بعد از اینکه شاخص داوجونز شروع به افت و ریزش کرد، شما تصمیم میگیرید در روند نزولی داوجونز را بفروشید و از پایین آمدن قیمت بازار کسب سود کنید.
به عنوان مثال: قیمت ۱۴ هزار بوده، شما میتوانستید چند سفارش فروش به قیمت های ۱۳ هزار، ۱۲ هزار، ۱۰ هزار و …بگذارید و زمانی که قیمت بازار به قیمت درخواستی شما رسید، بروکر به صورت اتوماتیک برای شما این معامله را انجام میدهد.
Sell limit : زمانی که شما قصد دارید سیمبلی را به قیمتی بالاتر از قیمت اکنون بفروشید، از گزینه Sell limit استفاده میکنیم.
به عنوان مثال:
هم اکنون قیمت طلا در ۱۳۰۰ است و میخواهیم هنگامی که قیمت به ۱۳۱۰ رسید طلا را بفروشیم.
به این دلیل که فکر میکنیم بعد از رسیدن به این قیمت، طلا ریزش میکند.
در اینجا باید از سفارش Sell limit استفاده کنیم.
Order price : در معاملاتی که به صورت pending هستند، ما باید قیمت خرید و یا فروش را به بروکر خود اعلام کنیم.
Order price قیمت مطلوب ما برای انجام سفارشات است.
Order time : زمانی که از pending استفاده میکنیم، میتوانیم زمان انجام معامله را تعیین کنیم.
آیا قصد داریم معامله همین امروز انجام شود، یا هر زمانی که رسید به آن قیمت، انجام گیرد، و یا یک روز مشخص مدنظر ما است.
Position : به معاملاتی که در بازار انجام شده است، پوزیشن نیز میگویند.
برای مثال طلا خریده ایم و میگوییم در طلا پوزیشن خرید داریم.
Volume : زمانی که قصد داریم در بازار فارکس معامله کنیم، باید حجم و تعداد دارایی ای را که میخواهیم بخریم را تعیین کنیم.
برای مثال چند سهام اپل، چند بشکه نفت، چند اونس طلا، چند عدد بیت کوین و…
برای تعیین و مشخص کردن حجم در بازار فارکس از معیاری به عنوان لات استفاده میشود. هر لات تقریبا برابر است با صد هزار از ارز پایه و یا تقریبا صد هزار دلار.
Stop loss یکی از مواردی که حتما هر معامله گری باید با آن آشنا باشد، حد ضرر گذاشتن در بازار فارکس است.
فکر کنید ما طلا را به قیمت ۱۳۰۰ خریداری کرده ایم و چند روزی به آن معامله نگاهی نمیکنیم و سری نمیزنیم. وقتی باز میگردیم میبینیم که طلا ریزش کرده است و به قیمت ۱۲۷۰ رسیده است و ما تمام پول خود را باخته ایم.
چه درسی از این اتفاق میگیریم؟
ما میتوانستیم حد ضرر مشخص کنیم.
حد ضرر یعنی به بروکر خود بگوییم زمانی که قیمت به رقم ۱۲۹۰ رسید معامله ما را ببندد.
من نمیخواهم بیشتر از این ضرر کنم.
زمانی که داریم معامله خود را چه به صورت instant execution و یا pending انجام میدهیم میتوانیم حد ضرر خود را تعیین کنیم.
دقت داشته باشید حد ضرر برای خرید، پایین تر از قیمت فعلی بازار است و برای فروش بالاتر از قیمت بازار است.
Take profit : حد سود نیز مانند حد ضرر اهمیت فراوانی در بازار فارکس دارد.
حد سود قیمتی است که ما قصد داریم پوزیشن مان در آن قیمت با سود بسته شود.
برای مثال طلا را به قیمت ۱۳۰۰ خریده ایم، برای بروکر خود سفارشی میگذاریم که اگر قیمت به ۱۳۰۵ رسید پوزیشن ما را با سود ببندد.
در زمان سفارش گذاری میتوانیم حد سود معامله خود را انتخاب کنیم.
دقت داشته باشید حد سود برای خرید، بالا تر از قیمت فعلی بازار است و برای فروش پایینتر از قیمت بازار است.
Balance : به موجودی حساب شما بدون در نظر گرفتن معاملات باز Balance میگویند.
Equity : به موجودی حساب شما با احتساب کردیت، سود و ضرر معاملات باز و بونوس Equity میگویند.
برای مثال اگر شما هزار دلار در حساب خود داشته باشید، مجموع معاملات بازتان ۳۰۰ دلار سود باشد، Equity شما ۱۳۰۰ دلار است وBalance شما هزار دلار.
Margin : زمانی که ما حساب خود را در بازار فارکس شارژ میکنیم، با توجه به اهرم ( leverage) حساب معاملاتی، خود بروکر یا همان کارگزاری به ما یک اعتبار معاملاتی میدهد.
برای مثال، اگر ما یک حساب هزار دلاری داشته باشیم و اهرم حساب ما ۱:۱۰۰ باشد، ما میتوانیم در بازار فارکس حدوداً ۱۰۰ هزار دلار( ۱ لات) معامله کنیم.
پیش از انجام معامله مارجین حساب ما ۰ است و زمانی که اولین معامله خود را انجام میدهیم با توجه به حجم معامله مارجینی به حساب ما اضافه میشود.
به عنوان مثال:
ما هزار دلار در حساب خود داریم و اهرم حساب ۱:۱۰۰ است. یعنی بروکر به ما صد برابر پول مان را اعتبار معاملاتی میدهد. ما ۰٫۰۱ لات یورو به دلار بخریم، اندازه ده دلار از حساب ما مارجین برداشته میشود.
به عبارتی دیگر مارجین میزان و مقداری است که به ازای هر معامله در حساب ما قفل میشود و دیگر نمیتوان معامله ای انجام داد.
free margin : به مارجین استفاده نشده در حساب ما مارجین آزاد میگویند.
برای مثال ما یک حساب هزار دلاری با اهرم ۱:۱۰۰ داریم. ۰٫۰۱ لات یورو به دلار میخریم و ده دلار مارجین میگیرد و ده دلار نیز از مارجین آزاد ما کم میکند.
حال اگر ما چند تا معامله داشته باشیم و مارجین آزادی برایمان نمانده باشد، زمانی که درخواست معامله جدید میدهیم، سیستم به شما خطا not enough money ( کافی نبودن پول) را میدهد.
در نتیجه مارجین آزاد برای انجام معامله جدید نیاز است و اگر مارجین آزاد ما به اندازه مارجین آزادی که برای خرید و یا فروش یک دارایی نیاز است نباشد، سیستم معامله را نمی‌پذیرد.
نحوه محسابه مارجین آزاد:
Equity + margin = free margin
اکویتی + مارجین = مارجین آزاد
این بدان معناست که اگر ما یک معامله ای داشته باشیم که در سود باشد به مارجین آزادمان اضافه میشود و میتوانیم معاملات بیشتری انجام دهیم.
Margin level: سطح مارجین و یا مارجین لول از تقسیم equity بر margin حاصل میشود و در صفحه معاملات شما نمایش داده میشود.
برای مثال ما اگر هزار دلار در حساب معاملاتی خود داشته باشیم و ۰٫۲ لات یورو به دلار خریداری کنیم که تقریبا دویست دلار مارجین استفاده میکند. اگر در لحظه اول حساب ما در سود و ضرر خاصی نباشد و رقم اکویتی اندازه موجودی حساب (balance ) باشد، مارجین لول ما میشود:
۱۰۰۰ ÷ ۲۰۰ × ۱۰۰% = ۵۰۰%
این رقم در صفحه معاملات کنار مارجین و… نمایش داده میشود. بیشترین استفاده سطح مارجین و یا مارجین لول در شناسایی margin call level و stop out level است.
Margin call level: مارجین کال به این معنی است که ضرر شما به حدی میرسد که دیگر نمیتوانید معامله جدید شروع کنید و فقط میتوانید معاملات باز خود را ببندید.
در این لحظه بروکر شما از طریق ایمیل و یا تماس تلفنی به شما اطلاع میدهد که اوضاع حساب شما خطرناک است و امکان دارد پول خود را از دست بدهید.
مارجین کال هنگامی رخ میدهد که سطح مارجین ( margin level) شما به حدی میرسد که دیگر نمیتوانید معامله جدید شروع کنید و اگر حساب خود را شارژ نکنید ممکن است تمامی معاملات باز شما بسته شوند.
به آن میزان از سطح مارجین ( margin level) که شما کال مارجین میشوید و دیگر نمیتوانید معامله ای شروع کنید سطح مارجین کال (margin call level) میگویند.
در مثال قبلی ما هزار دلار داشتیم، ۰٫۲ لات یورو به دلار خریداری کردیم و مارجینی که استفاده شد دویست دلار بود.
حالا تصور کنید یورو به دلار نزول کند، در حدی که ما ۸۰۰ دلار در زیان باشیم و تنها دویست دلار در حساب مان باقی مانده باشد.
یعنی در حقیقت سطح مارجین ما بشود ۱۰۰%
Equity ÷ margin × ۱۰۰% = margin level
۲۰۰ ÷ ۲۰۰ × ۱۰۰% = ۱۰۰%
حال اگر سطح مارجین کال بروکر شما ۱۰۰% باشد، شما دیگر نمیتوانید معامله جدیدی شروع کنید و بروکر به شما در خواست شارژ حسابتان را میدهد.
به این دلیل که اخطار مارجین کال دریافت کردید.
Stop out level: یک اتفاق ناخوشایند برای تمامی معامله گران استاپ اوت است.
چون زمانی که حساب ما به سطح استاپ اوت میرسد، کلیه معاملات ما به صورت اتوماتیک بسته میشوند و تنها اندکی از پول ما باقی می ماند.
اما چرا معاملات ما بسته میشوند؟
معامله در بازار فارکس، آتی و CFD همراه با اهرم است. به این معنی که ما به ازای هر یک دلاری که در حساب خود داریم، بروکر چندین دلار به ما اعتبار معاملاتی میدهد که معامله کنیم و کسب سود کنیم.
ولی ما نمیتوانیم که پول بروکر یا همان کارگزاری را ضرر کنیم و ببازیم، فقط میتوانیم با آن برای خرید استفاده کنیم.
چون در این صورت بروکر هر روز باید بیاید جلوی در خانه ما تا پولی که ما در معاملات زیان کرده ایم را از ما بگیرد و بدهی خود را با ما تسویه کند.
و طبیعتا ما نیز آن را پرداخت نمیکنیم.
در نتیجه مجبور است که اگر معامله های شما به حدی برسد که احتمال ۰ شدن حساب شما وجود داشته باشد، معاملات شما را ببندد و پول خودش را امن نگه دارد.
ابتدا زمانی که به سطح مارجین کال میرسد به ما اخطار میدهد و پیشنهاد میکند که حساب خود را شارژ کنیم.
اما اگر همچنان حساب ما در ضرر باشد، معاملات ما را میبندد.
به این عمل استاپ اوت میگویند.
از کجا بدانیم که در چه رقمی تمام معاملات ما بسته میشود؟
اولین نکته ای که نیاز است نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس است.
هر بروکری سطح استاپ اوت متفاوتی دارد.
ولی فکر کنید که سطح استاپ اوت حساب معاملاتی ما ۲۰ درصد است.
این رقم به چه معناست؟
این رقم یعنی اگر سطح مارجین ( Margin level) ما به ۲۰ درصد برسد، کلیه معامله ما بسته میشود.
به عبارتی دیگر سطح استاپ اوت یعنی سطح مارجین ما به ۲۰ درصد برسد.
به عنوان مثال
ما هزار دلار در اکانت خود داشتیم، ۰٫۲ لات یورو به دلار خریدیم و مارجین استفاده شده ما دویست دلار است.
حال اگر سطح ضرر ما به ۹۶۰ دلار برسد و equity حساب ما ۴۰ دلار باشد، سطح مارجین ما میشود ۲۰ درصد.
و در این زمان معاملات ما به صورت اتوماتیک شروع به بسته شدن میکنند.
ابتدا معامله هایی بسته میشوند که در سود هستند.
ولی اگر کافی نباشد و همچنان سطح مارجین ما زیر سطح استاپ اوت باشد، تمامی معامله ها یک به یک بسته میشود تا جایی که سطح مارجین به رقمی بالاتر از ۲۰ درصد برسد.
در حال حاضر تمامی معامله های باز ما بسته شدند،equity balance ( موجودی حساب) نیز ۴۰ دلار هستند و ما ۹۶۰ دلار ضرر کردیم.
به این سطح میگویند سطح استاپ اوت که بسیار اهمیت دارد.
به عنوان یک تاجر و معامله گر فارکس، میبایست از سطح استاپ اوت حساب خود آگاه باشیم.
موفقیت در بازار فارکس
برای موفقیت در بازار فارکس، باید با یک سری از اصول این بازار آشنا شویم.
ما میبایست رمز موفقیت معامله‌گران بزرگ را بدانیم و از تجربیات آنها استفاده کنیم.
برای موفقیت در بازار فارکس نیاز به چند مهارت است که در زیر به اختصار راجع به آن ها توضیح میدهیم.
- تحلیل تکنیکال
- تحلیل فاندامنتال
- روش و استراتژی معامله کردن
- قوانین موفقیت و روانشناسی
تحلیل تکنیکال
تجزیه و تحلیل تکنیکال بررسی نمودار ها و حرکات قیمت برای بدست آوردن آینده قیمت است. در تجزیه و تحلیل تکنیکال یا تحلیل فنی معامله گران به دنبال روند ها و جریان های بازار، الگوهای ایجاد شده در نمودار و نقاط حساس در قیمت هستند.
به این دلیل که با بررسی این حرکات معامله گران میتوانند درباره آینده قیمت به نتایج بهتری برسند و کسب سود بیشتری کنند.
تحلیل فاندامنتال
برای موفقیت در بازار فارکس یادگیری تجزیه و تحلیل فاندامنتال بسیار اهمیت دارد. زیرا تحلیل بنیادی نبض بازار فارکس را اندازه گیری میکند.
تاثیر نرخ بهره در ارزها، تاثیر تورم، سیاست های پولی و مالی دولت، مقدار عرضه ارز در بازار و هزاران مطلب دیگر را در تجزیه و تحلیل بنیادی بررسی میکنیم تا بهترین معامله را انجام دهیم.
یادگیری و تسلط بر تجزیه و تحلیل بنیادی در حدی مهم است که افراد بزرگی مانند وارن بافت یادگیری این تحلیل را به تمامی معامله گران و افرادی که قصد دارند در بازار فارکس و دیگر بازارهای مالی فعالیت کنند توصیه میکنند.
روش و استراتژی معامله کردن
اینکه ما تجزیه و تحلیل تکنیکال و فاندامنتال را یاد بگیریم بسیار خوب است و میتواند به موفقیت ما کمک بسزایی کند، ولی تحلیل تکنیکال و فاندامنتال همه ماجرا نیست، شاید کمتر از نیمی از ماجرا باشد.
در بازار فارکس تحلیل کردن یک مبحث است و معامله کردن مبحث دیگری.
بعضی مواقع ما تحلیل میکنیم، و پیش بینی میکنیم که قیمت طلا کاهش میابد. اما همچنان خرید طلای خود را حفظ میکنیم.
بعضی مواقع ما میدانیم جفت ارزی مناسب خرید نیست اما احساسی عمل میکنیم و آن را میخریم.
حتی بعضی مواقع میدانیم حجم بالا سبب زیان میشود، ولی این کار را هم انجام میدهیم.
چرا؟
آیا ما تحلیل کردن بلد نیستیم؟
آیا باید کتاب های بیشتری مطالعه کنیم؟
مشکل مان در تحلیل است یا معامله؟
قطعا به شما میگویم که معامله کردن.
به این دلیل که تحلیل کردن یک کار منطقی است، و هیچ احساسی در آن دخالت ندارد. ولی معامله کردن کاری است که احساس کاملا در آن دخالت دارد.
ما میدانیم اشتباه است، اما هیجان زده میشویم.
ما میدانیم معامله را زمانی که صبر نکردیم نباید بست، ولی اینکار را میکنیم.
چرا؟
به این علت که میترسیم. به این دلیل که هیجان زده میشویم. و نظم معاملاتی نداریم.
واجب تر از اینکه تحلیل ها را یادبگیریم، این است که چگونه از آن ها استفاده کنیم. چگونه وارد معامله بشویم. و کی معامله خود را ببندیم.
آیا دیدگاه ما بلند مدت است؟ آیا کوتاه مدت است؟ آیا مدیریت سرمایه کرده ایم؟ آیا…
بنابراین علاوه بر آنکه باید تجزیه و تحلیل را یاد بگیریم، باید معامله کردن را هم یاد بگیریم.
یک معامله گر موفق و حرفه ای نظم معاملاتی دارد، برای خودش قوانینی دارد که طبق تجربه به دست آمده و همیشه طبق دستور العمل عمل میکند. او یک استراتژی دارد.
در نتیجه انتخاب استراتژی، روش معامله کردن و مدیریت سرمایه در بازار فارکس اهمیت فراوانی دارد.
چون بعضی مواقع ما تحلیل بلدیم، ولی مدیریت سرمایه را نه، معامله کردن را نه، و در نهایت بازنده ایم.
میبایست استراتژی و روش درست معامله کردن را آموخت.
قوانین موفقیت و روانشناسی
در هرکاری اگر قصد دارید موفق شوید، از بزرگان آن الگو بگیرید
در بازار فارکس هم مانند سایر کارها، افراد موفق زیادی وجود دارند که الگو و سرمشق تمامی معامله گران و تجار هستند.
کسانی مانند جسی لیورمور، ویلیام دالبرت گن و…
فارکس یک کسب و کار است، یک شغل است، یک بازار بزرگ است و قطعا در این بازار قوانین موفقیت اهمیت دارد.
قوانینی اعم از صبر، تعیین هدف، برنامه ریزی، یادگیری مداوم، نظم، شکست و آموختن از آن و هزاران قوانین دیگر که در این بازار مانند تمامی کسب و کارهای دیگر جریان دارد.
بنابراین به عنوان معامله گر و کسی که هدف و قصد دارد در این بازار موفق شود، باید به نظم شخصی و پیشرفت شخصی خود اهمیت بدهیم.
مهم ترین عامل شکست در بازار فاکس عدم آگاهی، و عدم کنترل احساسات است. ما باید یاد بگیریم که از روانشناسی خود به نفع خودمان استفاده کنیم.
برای معاملات خود برنامه داشته باشیم، قوانین وضع کنیم، یاد بگیریم و به دنبال موفقیت باشیم.
موفقیت در فارکس یک شبه رخ نمیدهد. اما اگر مداومت، تلاش، پشتکار، یادگیری مداوم، صبر، برنامه ریزی و هدف داشته باشیم قطعا میتوانیم به موفقیت برسیم.
در نتیجه به عنوان یک تاجر در بازار فارکس خیلی ضروری است که به پیشرفت شخصی مان و قوانین موفقیت توجه داشته باشیم.
بازیگران بازار فارکس
بازار فارکس بزرگترین بازار بورس بین المللی است که بطور روزانه بالغ بر ۵ تریلیون دلار در آن جا به جا میشود. این رقم ۵۰ برابر معاملات روزانه بازار بوزس ایالات متحده ( بزرگترین بازار بورس سهام دنیا) است.
بازیگران اصلی بازار فارکس چه کسانی هستند؟
بانک های مرکزی بزرگ جهان
اصلی ترین بازیگران بازار فارکس، بانک های مرکزی بزرگ جهان هستند که از بازار فارکس برای کنترل نرخ ارز در کشورشان استفاده میکنند.
برای مثال زمانی که ارز کشورشان ضعیف میشود با حجم بالایی شروع به خرید ارز در بازار فارکس میکنند و به نرخ ارزشان کمک میکنند.
موسسات مالی و بانک ها
علاوه بر بانک های مرکزی، موسسات مالی و سرمایه گذاری و همچنین بانک های تجاری در بازار فارکس فعالیت دارند و در این بازار به کسب سود میپردازند.
بزرگترین مدیران سرمایه گذاری جهان و صاحبان هج فاند های بزرگ در بازار فارکس مشغول هستند و حجم بالایی در این بازار دارند.
شرکت های تجاری
شرکت های تجاری بزرگ و بین المللی که در کشورهای مختلف فعالیت میکنند از بازار فارکس برای خرید و فروش ارزهایی که دارند استفاده میکنند.
به عنوان مثال شرکت مرسدس بنز زمانی که در ایالات متحده محصولاتش را میفروشد، دلار دریافت میکند و لازم است این دلار را به یورو تبدیل کند. در نتیجه وارد بازار فارکس میشود و در حساب خود یورو به دلار میخرد.
معامله گران خرد
و آخرین دسته بازیگران فارکس، معامله گران خرد هستند که برای کسب سود و معامله وارد بازار فارکس میشوند.
این معامله گران که میلیون ها آدم از سراسر جهان هستند، در بازار فارکس نقش زیادی دارند و میتوانند در بازار اثر گذار باشند.
اکنون شما هم میتوانید به بزرگترین بازار مالی جهان یعنی بازار فارکس بپیوندید و هزاران دارایی را معامله کنید.
با ثبت نام از لینک روبر و معامله 10 لاتی 50 دلار هدیه ببرید،علاوه بر این شما از 30% بونوس رایگان فقط برای اولین واریز برخوردار خواهید شد.فقط از لینک روبرو این قابلیت وجود دارد.
با ثبت نام از لینک روبرو علاوه بر بونوس شما 1000 امتیاز کسب میکنید که میتوانید به دلار تبدیل کنید.
چرا از کیف پول پرفکت مانی استفاده کنیم؟
مزیت داشتن حساب پرفکت مانی
· داشتن حسابی با ذخیره (دلار،یورو،طلا،بیت کوین) با قابلیت تبدیل به هم
· موارد قابل استفاده پرفکت مانی:
1- فروشگاه ها(AliExpress) 2-معاملات فارکس(FXTM)
3-دور زدن تحریم های اعمال شده امریکا بر بعضی کشورها
· قابل انتقال به کیف پولهای ویزاکارت،مسترکارت،وب مانی،پی پل
اسکریل کارت و.... و برعکس از طریق سایت
· 4% سود سالیانه
· BANK WIRE(SWIFT) &برداشت نقدی & ایجاد صرافی خرید و فروش ارز
· داشتن حسابی مخفی با امنیت بالا در سوییس با نام خودتان
ثبت نام از لینک www.perfectmoney.is
بهترین سایت تبدیل ارزهای دیجیتال(کوین ها) و فیات در دنیا mwww.bestchange.co
بهترین سایت خرید و فروش ارزها با ریال
